2016年2月19日 星期五

第一次享用尊貴待遇

前文<<戶口升級 - 增加動力>>中提及已將銀行戶口升級,而過了不久,便有銀行職員打電話來約見。美其名是幫我檢視一下各基金的表現,實際上我深知是想向我推售某些產品。不論如何,多聽別人意見,再自我反省,或許會有得著,所以我還是和該名銀行職員見面。


到了約定時間,踏入銀行的分行後,便向尊貴客戶區進發。可能基於要區別身份,所以要推開另一道門,才能進入該區。

告訴招待處的小姐約了某位銀行職員,便由她帶路進入了該職員的房間。第一時間發現竟然同一時間需要面對兩位職員,心想不是在年頭便要追數吧?無論如何,還是冷靜地坐下,見步行步。

收過他們的卡片,知道一位是客戶經理,另一位是投資產品部的職員。寒喧數句後,了解我的投資取向後,便進入正題,審視我的基金表現。

銀行的資料庫確實強大,由我第一天開始買基金的紀錄,也能清楚列出。每次轉換,由甚麼基金轉到另一隻基金,也能顯示出來。而在過往的紀錄中,他們能清晰地指出我那隻基金表現較差,同時推介可以轉換成那一隻基金。

在過程中,我不會只是被牽著走,也會發問,例如投資者應如何看待產油國凍產的決定或歐債危機問題。發問目的是想互動一下,始終他們每天對著不少大客戶,背誦答案已經是沒有難度的事情。

經過一輪問答,心想他們推介的基金也不錯,只是凡事都要三思,便說想回家獨自考慮一下才答覆。當晚再看基金的資料,也沒發覺有大問題。雖然我能在網上即刻轉換,但基於道義,還是隔天打給客戶經理,叫他幫忙好了。始終能做成這單交易,他是有付出過,過橋抽板的事,不是我的風格。

6 則留言:

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    1. 由於是避險原故,保本收息為主,所以回報偏低

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  2. 我沒買基金,寧親自操刀。

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    1. 買基金的成本是比親自操刀高,但亦有其優勢。

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    2. 這當然,尤其是其策略適合自己。

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    3. 此基金是分散風散其中一環,而且近來需要減低風險。

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